Главным критерием мошенничества является изначальный прямой умысел на хищение имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Если лицо, получая средства или заключая сделку, изначально не намеревалось выполнять обязательства, это расценивается как преступление. В такой ситуации крайне важна своевременная защита по уголовным делам.
Гражданско-правовой спор, напротив, возникает при неисполнении договорных обязательств, когда стороны изначально имели реальное намерение их выполнять, но не смогли по объективным причинам. Здесь отсутствует преступный умысел на обман.